畅捷POS机​因违规开展代收业务被罚383万元

7月19日，中国人民银行（北京）营业管理部公布了行政处罚信息。北京畅捷通支付科技有限公司（以下简称畅捷POS机）非法开展收款服务、为金融企业工作或从事金融业务。该公司因开立支付账户等原因被罚款383万元，没收违法所得6.5万元。

具体而言，畅捷POS机违规行为包括：

1、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求；

2、违规开展催收业务的；

3、未落实特约商户检验责任的；

4、交易结算管理不规范；

5、交易限额管理不规范；

6、未按规定管理特殊商户档案，未及时更新商户信息的；

7、未建立和实施商户培训制度；

8.为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户。

行政处罚的内容：

给予警告，没收违法所得6万元，并处罚款383万元，共计罚款389万元。

此外，畅捷POS机时任企业支付事业部总经理朱文军对以下违规行为负责：POS机支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求；未履行特殊商户检验责任的；交易结算管理不规范；交易限额管理不规范，给予警告，处20万元罚款。

事实上，畅捷POS机在今年 5 月就已经收到了罚单。5月8日，畅捷POS机广西分行未能准确识别和完整交易信息，以确保整个支付过程的真实性、完整性、可追溯性和一致性，以及由特约商户POS机收单行结算。账户管理不到位”，中国人民银行南宁中心支行对其处以4万元的行政处罚。

资料显示，畅捷POS机由用友投资设立。成立于2013年7月，注册资本2亿元，实缴2亿元。2014年4月10日，畅捷POS机获得支付牌照，可开展互联网支付和***收单业务。2020年9月14日，畅捷POS机牌照续签，有效期至2024年7月9日。

2016年10月畅捷支付pos机使用方法，用友发布公告，拟以1.96亿元（收购后80.72%）收购畅捷POS机55.82%的股权。2020年7月，用友发布公告，拟以2.98亿元将畅捷POS机持有的80.72%股权转让给北京用友容联科技有限公司（以下简称“容联科技”）。完成后，不再持有畅捷POS机的股权。2021年3月29日畅捷支付pos机使用方法，畅捷POS机完成股权转让工商变更，用友退出，控股股东变更为荣联科技。

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